10 операций, за которые Сбербанк заблокирует вам карту

07.09.2018 11:50 0

10 операций, за которые Сбербанк заблокирует вам карту

Сбербанк, в отличие от других коммерческих банков, очень часто блокирует карты своих клиентов, будь то физические или юридические лица.

Если на карту единовременно поступила крупная сумма денег и сразу же была снята со счета. Проводятся операции, по которым невозможно установить стороны проводимой сделки. Открываются на короткие промежутки времени (не более месяца) многочисленные вклады, после чего закрываются, а деньги клиент снимает наличными. Со счета регулярно выдаются крупные денежные средства на прочие цели. В один день постоянно проводятся операции по зачислению денег на счет и их снятие. Переводы на расчетные счета других банков осуществляются без видимых причин, при этом в этих кредитных учреждениях условия хуже, например, высокие комиссии, предоставляются низкие ставки по депозитам и прочее. Операции, которые не имеют экономического смысла, например, выплачивается большая суммы заработной платы в фирме, у которой отсутствует бухгалтерская отчетность и фактически финансово-хозяйственная деятельность не ведется, может вызвать подозрение в "отмывании" денег. Наличные деньги снимаются на цели, которые не совпадают с направлением деятельности. Производится постоянное снятие налички по бизнес-карте. Постоянно выдаются наличные деньги на прочие цели с расчетного счета. Платежи которые одобряет Сбербанк (это больше относится к ИП, физлица ниже) При заполнении платежных получение подробно заполняются поля назначения платежей. Уплачиваются налоги, примерно в размере 0,9% исходя из оборотов по счетам. Редко снимаются наличные денежные средства, а расходы оплачиваются бизнес-картой. Экономическая деятельность соответствует выбранным кодам ОКВЭД, а при их изменении банк своевременно информируется. В платежках отражается финансово-хозяйственная деятельности компании. Своевременно, по запросу банка (в течение 7 рабочих дней) предоставляются документы и необходимая информация. Своевременно сообщается в банк о всех изменениях в компании (смена юридического адреса, смена директора и т.д.) Используются специальные сервисы для проверки контрагентов на благонадежность. Что бы не попасть в нелепую ситуацию рекомендуем: При перечислении денег между картами либо вообще ничего не писать либо указывать, например, возврат долга или займа, на день рождение и т.д. Т.е. те причины, которые не относятся к коммерческой деятельности. Не следует указывать такую причину перевода, как "За услуги", "за товар" и подобные. Не должны вызвать особых подозрений при перечислении денег с карты мужа — жене. Источник: zen.yandex.ru ФОТО: https://pixabay.com

Источник

Следующая новость
Предыдущая новость

Лента публикаций